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金融教育フェスタ

金融教育フェスティバル2008

実施報告

大人のおかねセミナー 知るぽると金融教育教室

自分に合った投資信託選び

開催場所:東セミナールーム 定員90名(各50分)
開催時刻:11:30~12:20
対 象:大人向け
講 師:(NPO法人)証券学習協会
         理事長 廣本 修正 氏

レジュメ(PDF 214KB)

会場の様子

「投資信託」は、専門家が複数の投資家から集めた資金をまとめて「株式」や「債券」などに分散投資を行い、その運用の成果を投資した資金に応じて投資家に分配する商品です。株や債券の価格、為替や金利などが変動するリスクがあるため、元本は保証されません。分配金も運用次第で異なります。


「投資信託」を買うためには、まず取扱金融機関(証券会社や銀行)に申込金を払います。申込金は、運用する投資信託会社を経て信託銀行に預けられ、信託銀行は他の資産と別にして管理します。投資信託会社は「A社の株を100万株、国債を何億円購入」というように信託銀行に指示し、信託銀行がそれを買います。収益が出れば、信託銀行→投資信託会社→取扱金融機関を経て、投資家に分配されます。取扱金融機関や投資信託会社、信託銀行に信用不安が発生しても、資金を別管理にしているため安全な商品と言えます。

廣本 修正 氏

「投資信託」は、約3,000銘柄の商品があります。その中から自分の生活や性格、資金に合わせて成長期待・安全重視・利回り期待などの運用対象を決めます。また日本の法令で設立された国内投資信託のほかに、外国で外国の法令によって設立された外国投資信託があります。


外国籍であれば、日本の投資信託会社が日本株で運用しても外国投資信託になります。外国投資信託には、為替リスクがあること、情報を取るのが難しいことなどの注意点があります。

分配では最近、毎月分配型が人気になっています。毎月もらうのは楽しみでしょうが、その度に源泉税が徴収されるので運用効率が良くないと言えます。投資信託には販売手数料や信託報酬といったコスト(費用)がかかりますが、ファンドによってかなりの差がありますので、よく調べる必要があります。投資信託の情報には、商品内容を説明する「目論見書」(説明書)、運用実績を記した「運用報告書」などのほか、投資信託をランク付けした「評価情報」も参考になります。

近年、投資信託は運用の自由度が高まっている上に、経済社会のグローバル化で運用地域・対象も大きく広がっています。同時にリスクも高まりました。投資信託はリスクをよく知り、資産形成の目標にあわせ、腰をすえて実行してこそ成果が期待できる商品です。

大人のおかねセミナー 知るぽると金融教育教室の目次

著名人・有識者が語る

  • 脳科学者 中野信子さん
  • 作家 上橋菜穂子
  • 落語家 林家たい平さん
  • 劇作家・演出家・女優 渡辺 えりさん
  • 青山学院大学陸上競技部監督 原 晋さん
  • 東京女子医科大学・先端生命医科学研究所教授 清水 達也さん
  • 元スピードスケート選手/長野五輪銅メダリスト 岡崎 朋美さん
  • 工学博士 石黒 浩さん
  • 日本体育大学教授 山本 博さん
  • 編集者・評論家 山田 五郎さん
  • 作家 荒俣宏さん
  • 医学博士 日野原重明さん
  • 山形弁研究家、タレント ダニエル・カールさん
  • 公認会計士 山田真哉さん
  • タレント パトリック・ハーランさん
  • 精神科医、立教大学教授 香山 リカさん
  • 野球解説者 中畑 清さん
  • 順天堂大学准教授 鈴木大地さん
  • 昭和女子大学理事長・学長 坂東眞理子さん
  • プロスキーヤー、クラーク記念国際高等学校校長 三浦雄一郎さん
  • 明治大学文学部教授 齋藤孝さん
  • マラソンランナー 谷川真理さん
  • 数学者 秋山仁さん
  • TVキャスター 草野仁さん
  • サッカー選手 澤穂希さん
  • ピアニスト 梯剛之さん
  • 女優 竹下景子さん
  • 食育研究家 服部幸應さん
  • おもちゃコレクター 北原照久さん
  • 宇宙飛行士 山崎直子さん
  • 早稲田大学名誉教授(工学博士) 東日本国際大学副学長 エジプト考古学者 吉村作治さん
  • 工学博士 淑徳大学教授 北野大さん
  • 登山家 田部井淳子さん
  • 音楽家 タケカワユキヒデさん

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