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金融教育フェスタ

金融教育フェスティバル2011

金融教育セミナー 東京会場

投資信託協会
講師
髙花 富夫 氏

投資信託の魅力と活用方法

髙花 富夫 氏の写真

投資信託とは、多数の投資家から集めた資金を1つにまとめ、資産運用の専門家が投資家に代わって株式、債券などに投資し、その運用成果を投資家それぞれの投資額に応じて分配する金融商品です。

投資信託には、(1)少ない金額で投資できる、(2)分散投資できる、(3)専門家により運用される、との魅力があります。基本的に1万円程度から買えますし、毎月積立なら数千円から投資可能です。このような額でも、例えば、多くの銘柄からなる日経平均や東証株価指数の値動きに連動する投資信託が買えます。専門家は、投資家の代わりに情報収集、調査等を行ってくれます。ほかにも、投資信託には(4)様々なタイプがあり、海外の資産や個人では参加できない市場の商品にも投資できる、(5)高い透明性がある(資産の分別管理、時価を毎日公表など)、などのメリットや特徴があります。

セミナー風景の写真

投資信託には注意すべき点もあります。まず、(1)コストがかかります。販売手数料、信託報酬などです。また、(2)預貯金とは異なりリスクがあります。リスクには、投資信託に組み入れた商品(株式、債券など)の価格変動に伴う「価格変動リスク」、組入商品の発行体の元本・利息の支払遅延や支払不能が生じる「信用リスク」、組入商品に外貨建て商品があれば為替変動に伴い円での手取額等が変動する「為替リスク」、などがあります。

資産運用に際しては、どんな金融商品にもリスクとリターンがあり、大きなリターンを求めればリスクも大きくなり、リスクを抑えるとリターンは小さくなることを知っておきましょう。また、リスクの高い投資信託に投資する際には、(1)資産を分散する(例えば1つの投資先企業が倒産しても全体としての影響は小さくてすむ)、(2)時間を分散する(積立投資プランを活用する、ドル・コスト平均法を使う)、(3)長期資金で投資する(短期間のうちに使うことが予定されている資金で投資しない)などを心がけることによって、リスクを抑え収益を安定させることができます。

豊かな老後のために、気づいた時から無理のない投資をして資産を形成しましょう。投資には、時間の余裕と心の余裕をもって、常に長い目で見るという姿勢が大切であることを忘れないようにしてください。

投資信託協会とは

1957年に設立され、投資信託の運用会社123社を正会員にもつ自主規制団体。投資者の保護を図るとともに、投資信託及び投資法人の健全な発展に資することを目的として活動しています。

著名人・有識者が語る

  • 脳科学者 中野信子さん
  • 作家 上橋菜穂子
  • 落語家 林家たい平さん
  • 劇作家・演出家・女優 渡辺 えりさん
  • 青山学院大学陸上競技部監督 原 晋さん
  • 東京女子医科大学・先端生命医科学研究所教授 清水 達也さん
  • 元スピードスケート選手/長野五輪銅メダリスト 岡崎 朋美さん
  • 工学博士 石黒 浩さん
  • 日本体育大学教授 山本 博さん
  • 編集者・評論家 山田 五郎さん
  • 作家 荒俣宏さん
  • 医学博士 日野原重明さん
  • 山形弁研究家、タレント ダニエル・カールさん
  • 公認会計士 山田真哉さん
  • タレント パトリック・ハーランさん
  • 精神科医、立教大学教授 香山 リカさん
  • 野球解説者 中畑 清さん
  • 順天堂大学准教授 鈴木大地さん
  • 昭和女子大学理事長・学長 坂東眞理子さん
  • プロスキーヤー、クラーク記念国際高等学校校長 三浦雄一郎さん
  • 明治大学文学部教授 齋藤孝さん
  • マラソンランナー 谷川真理さん
  • 数学者 秋山仁さん
  • TVキャスター 草野仁さん
  • サッカー選手 澤穂希さん
  • ピアニスト 梯剛之さん
  • 女優 竹下景子さん
  • 食育研究家 服部幸應さん
  • おもちゃコレクター 北原照久さん
  • 宇宙飛行士 山崎直子さん
  • 早稲田大学名誉教授(工学博士) 東日本国際大学副学長 エジプト考古学者 吉村作治さん
  • 工学博士 淑徳大学教授 北野大さん
  • 登山家 田部井淳子さん
  • 音楽家 タケカワユキヒデさん

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