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平成18年度 全国キャラバン金融講座

実施報告

専門家による解説 [解説:大竹 のり子]

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ステップ1「新時代の生活設計」

冒頭に、いまの時代は先行きが不透明な時代だからこそ、長期の生活設計を立てて備えることが必要です、とお話しされ、設計の具体的なポイントに沿って解説されました。1つ目は家族みんなで夢について語り合うこと。そして家庭の収入と支出を把握して、わが家の財産も洗い出してみることが先決です。その上で人生の3大支出「教育費」「住宅取得費」「老後の生活費」について、具体的なイメージを持つことが重要と説明されました。次にそれぞれの支出の平均額などを示して、ライフプラン表を作成することを推奨しました。3大支出には早めの準備が必要で、資金が足りない場合の選択肢も考慮に入れることも付け加えられました。さらに20~60代の各年代ごとの生活設計のチェックポイントを人生プランと重ねてアドバイスされました。最後にお金を増やす3つの方法から、お金を運用することは、お金にも働いてもらうことだと締めくくられました。

(資料抜粋)

投資に向くお金・向かないお金

生活設計を立てると…

ステップ2「金融商品の選び方」

専門家による解説の模様(大竹 のり子)

お金に働いてもらうためには、貯蓄だけでは簡単に増えません。そこで数多くある金融商品をどう選ぶか、購入する際のポイントを解説されました。まずは自分の生活設計に合っているかどうかが大切です。投資を行なう目的は?期間は?使える金額は?などSETP1.でのライフプラン表を考慮に入れながら金融商品を選ぶことが重要です。その際は、「安全性」「流動性」「収益性」の3つのモノサシを使い、金融商品の性格を見極めることも必要と説明されました。次に代表的な金融商品のメリット・デメリットを解説していただき、特に金融商品の4つのリスクについて、金融商品によってリスクはそれぞれ異なることや価格変動リスクを小さくするための分散投資や長期投資による複利効果などをアドバイスされました。最後に金融機関の選び方や投資する際の心構えをわかりやすくお話しされました。

(資料抜粋)

3つのモノサシの関係性

金融商品の持つ4つのリスク

著名人・有識者が語る

  • プロサッカー選手 中村憲剛さん
  • 脳科学者 中野信子さん
  • 作家 上橋菜穂子
  • 落語家 林家たい平さん
  • 劇作家・演出家・女優 渡辺 えりさん
  • 青山学院大学陸上競技部監督 原 晋さん
  • 東京女子医科大学・先端生命医科学研究所教授 清水 達也さん
  • 元スピードスケート選手/長野五輪銅メダリスト 岡崎 朋美さん
  • 工学博士 石黒 浩さん
  • 日本体育大学教授 山本 博さん
  • 編集者・評論家 山田 五郎さん
  • 作家 荒俣宏さん
  • 医学博士 日野原重明さん
  • 山形弁研究家、タレント ダニエル・カールさん
  • 公認会計士 山田真哉さん
  • タレント パトリック・ハーランさん
  • 精神科医、立教大学教授 香山 リカさん
  • 野球解説者 中畑 清さん
  • 順天堂大学准教授 鈴木大地さん
  • 昭和女子大学理事長・学長 坂東眞理子さん
  • プロスキーヤー、クラーク記念国際高等学校校長 三浦雄一郎さん
  • 明治大学文学部教授 齋藤孝さん
  • マラソンランナー 谷川真理さん
  • 数学者 秋山仁さん
  • TVキャスター 草野仁さん
  • サッカー選手 澤穂希さん
  • ピアニスト 梯剛之さん
  • 女優 竹下景子さん
  • 食育研究家 服部幸應さん
  • おもちゃコレクター 北原照久さん
  • 宇宙飛行士 山崎直子さん
  • 早稲田大学名誉教授(工学博士) 東日本国際大学副学長 エジプト考古学者 吉村作治さん
  • 工学博士 淑徳大学教授 北野大さん
  • 登山家 田部井淳子さん
  • 音楽家 タケカワユキヒデさん

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