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平成18年度 全国キャラバン金融講座

実施報告

専門家による解説 [解説:丹野 美絵子]

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ステップ1「新時代の生活設計」

冒頭に、価値観が多様化している現在はさまざまな生き方があること、年代別にもポイントがいろいろ異なること、だからこそ、自分の「生き方」の設計図(=ライフプラン)をそれぞれ描いてみることが大切ですよ、と呼びかけなさいました。そして、ライフプランを描く時に大切な4つの要素(家族構成、働き方、住宅の保有有無、老後は誰とどこで暮らすか)について考えること、人生の3大資金(教育資金、住宅資金、老後資金)が幾らかかるか考えること、家計の現状を把握することの大切さについてご説明されました。そして具体的に「現状を知るための方法」として、長期に亘る家族の夢を「イベント表」として書き出してみること、年間収支を「かんたん家計簿」で把握してみること、「金融資産リスト」と家計全体の「バランスシート」を作ってみることなどを、表やリストのスタイルを示しながら教えて下さいました。

(資料抜粋)

現状を知る/金融資産リストとバランスシート

ライフプラン・マネープランは人生の設計図

ステップ2「金融商品の選び方」

専門家による解説の模様(丹野 美絵子)

まず、三つのモノサシ(安全性・流動性・収益性)でみることの大切さや、リスクとリターンの関係、資金に役割分担させる「ポートフォリオの考え方」について、わかり易く説明されました。そして、金融商品の基本を勉強する方法やポイント、金融商品を「自分で選ぶ」ことの重要性と、選ぶ際の考え方について詳しく解説されました。また、金融トラブルに陥らないための知識(トラブル急増の内容、法的な保護)と心構え(理解できない金融商品は契約しないなど)、ローンを借りる際の留意点、最後に、「金融商品を契約する時のチェックポイント」を整理して教えて下さり、とても盛りだくさんの充実した内容でした。

(資料抜粋)

資金に役割分担させる(ポートフォリオ)

金融トラブル急増 これからも増えるか

金融商品を契約するためのチェック

著名人・有識者が語る

  • プロサッカー選手 中村憲剛さん
  • 脳科学者 中野信子さん
  • 作家 上橋菜穂子
  • 落語家 林家たい平さん
  • 劇作家・演出家・女優 渡辺 えりさん
  • 青山学院大学陸上競技部監督 原 晋さん
  • 東京女子医科大学・先端生命医科学研究所教授 清水 達也さん
  • 元スピードスケート選手/長野五輪銅メダリスト 岡崎 朋美さん
  • 工学博士 石黒 浩さん
  • 日本体育大学教授 山本 博さん
  • 編集者・評論家 山田 五郎さん
  • 作家 荒俣宏さん
  • 医学博士 日野原重明さん
  • 山形弁研究家、タレント ダニエル・カールさん
  • 公認会計士 山田真哉さん
  • タレント パトリック・ハーランさん
  • 精神科医、立教大学教授 香山 リカさん
  • 野球解説者 中畑 清さん
  • 順天堂大学准教授 鈴木大地さん
  • 昭和女子大学理事長・学長 坂東眞理子さん
  • プロスキーヤー、クラーク記念国際高等学校校長 三浦雄一郎さん
  • 明治大学文学部教授 齋藤孝さん
  • マラソンランナー 谷川真理さん
  • 数学者 秋山仁さん
  • TVキャスター 草野仁さん
  • サッカー選手 澤穂希さん
  • ピアニスト 梯剛之さん
  • 女優 竹下景子さん
  • 食育研究家 服部幸應さん
  • おもちゃコレクター 北原照久さん
  • 宇宙飛行士 山崎直子さん
  • 早稲田大学名誉教授(工学博士) 東日本国際大学副学長 エジプト考古学者 吉村作治さん
  • 工学博士 淑徳大学教授 北野大さん
  • 登山家 田部井淳子さん
  • 音楽家 タケカワユキヒデさん

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