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金融教育フェスタ

金融教育フェスティバル2009

金融教育セミナー 東京会場

全国銀行協会
企画部長 : 岩本 秀治氏

「金融犯罪にご用心!~金融犯罪の手口と対策」
オレオレ詐欺など、手口はますます悪質・巧妙に、振り込む前に相談を

セミナー風景

金融犯罪には振り込め詐欺、ATM利用者を狙ったひったくり、偽造・盗難キャッシュカード、盗難通帳、インターネットバンキングを悪用した不正資金移動などがありますが、その手口はますます悪質・巧妙になっています。平成20年度の発生状況を見ますと、偽造キャッシュカード被害が363件、2億3,000万円、盗難キャッシュカード被害が2,481件、11億8,400万円であるのに対し、振り込め詐欺の被害状況(平成20年)は、認知件数が2万件強、被害総額も270億円強に上っており、特に注意が必要です。

振り込め詐欺は大きく、オレオレ詐欺、架空請求詐欺、融資保証金詐欺、還付金等詐欺の4つのパターンに分かれます。まず、被害の大宗を占めるオレオレ詐欺ですが、「オレだよ、オレ」といって息子や孫になりすまして電話をかける手口だけではありません。あらかじめ名前や職業を調べておいて、例えば医師の場合は「孫の太郎だけど手術に失敗して示談金を払わなければ…」といった真実味のある嘘を言ったり、あるいは、「孫の太郎だけど携帯電話の番号が変わったから」と電話をかけて登録させ(次回かけたときに「太郎」と表示されるので、相手は孫からの電話と誤認します)、数日後、再び電話をかけて「会社の金を使い込んだ。今日中に振り込んで…」といった手口も増えています。

セミナー風景

また架空請求詐欺は、手紙や電子メールで「インターネットの有料サイトの料金が未払いです」など架空の料金等を請求する文書を送り、犯人の管理する預金口座に振り込ませる手口です。還付金等詐欺は、税務署や社会保険事務所の職員になりすまして、「保険料をお返します。銀行のATMで簡単にお返しできます」などと電話をかけ、ATMまで巧みに誘導し、返す手続きをしていると思わせて振り込ませるというものです。

こうした犯罪には不正に売買された銀行口座が使われていることから、銀行では口座開設時の本人確認や開設目的の確認を行っているほか、警察庁から提供される過去に振り込め詐欺に利用された口座名義人の情報を、口座開設時等のチェックに活用しています。またATMや窓口で「振り込め詐欺でありませんか」とお声かけしたり、「ATMコーナーでの携帯電話による通話をご遠慮下さい」とお願いするなどの未然防止に努めています。

最近では、エクスパックなど郵送による送金のほか、バイク便や犯人グループが直接お金を受け取りに行くという手口も増えています。被害に遭わないために、あわてて一人で判断せず、振り込む前に家族と連絡をとって確認したり、ニュースで最新の犯罪の手口を把握しておきましょう。なお、被害に遭われた方には、口座に残っている被害金をお支払いする法律がありますので、お心あたりのある方は振込先の金融機関にご連絡ください。

全国銀行協会とは

全国銀行協会は、国内で活動する銀行等を会員とする業界団体で、パンフレットなどの刊行物やホームページ、どこでも出張講座などを通じて、銀行業務に関する様々な啓発活動に取り組んでいます。


著名人・有識者が語る

  • プロサッカー選手 中村憲剛さん
  • 脳科学者 中野信子さん
  • 作家 上橋菜穂子
  • 落語家 林家たい平さん
  • 劇作家・演出家・女優 渡辺 えりさん
  • 青山学院大学陸上競技部監督 原 晋さん
  • 東京女子医科大学・先端生命医科学研究所教授 清水 達也さん
  • 元スピードスケート選手/長野五輪銅メダリスト 岡崎 朋美さん
  • 工学博士 石黒 浩さん
  • 日本体育大学教授 山本 博さん
  • 編集者・評論家 山田 五郎さん
  • 作家 荒俣宏さん
  • 医学博士 日野原重明さん
  • 山形弁研究家、タレント ダニエル・カールさん
  • 公認会計士 山田真哉さん
  • タレント パトリック・ハーランさん
  • 精神科医、立教大学教授 香山 リカさん
  • 野球解説者 中畑 清さん
  • 順天堂大学准教授 鈴木大地さん
  • 昭和女子大学理事長・学長 坂東眞理子さん
  • プロスキーヤー、クラーク記念国際高等学校校長 三浦雄一郎さん
  • 明治大学文学部教授 齋藤孝さん
  • マラソンランナー 谷川真理さん
  • 数学者 秋山仁さん
  • TVキャスター 草野仁さん
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  • ピアニスト 梯剛之さん
  • 女優 竹下景子さん
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  • おもちゃコレクター 北原照久さん
  • 宇宙飛行士 山崎直子さん
  • 早稲田大学名誉教授(工学博士) 東日本国際大学副学長 エジプト考古学者 吉村作治さん
  • 工学博士 淑徳大学教授 北野大さん
  • 登山家 田部井淳子さん
  • 音楽家 タケカワユキヒデさん

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