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平成18年度 全国キャラバン金融講座

実施報告

専門家による解説 [解説:高橋 伸子]

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ステップ1「新時代の生活設計」

専門家による解説の模様(高橋 伸子)

新時代の生活設計を立てるに当たって、「自分の問題として考えましょう」と冒頭、先生の問題意識を投げかけられ、その後、3つの段階についてそれぞれ、詳しく解説があり、HOPでは「3つの心構え」(どんな人生にしたいか、経済社会の変化をよく知る、柔軟な見直しを実行する)を知っておくこと、STEPでは、「生活設計表」を作ること、JUMPとして、マネープランの考え方について説明されました。また、人生の三大資金である、教育資金、住宅資金、老後資金のつくり方についても触れ、「マネープラン成功の秘訣は家計の把握にあり」と力説されました。最後に「わが家の家計知っ得ポイント」として、税込み年収、手取り年収、年間貯蓄額、年間ローン返済額、年間保険料支出、年間基本生活費、ゆとり生活費、貯蓄・投資合計額、負債合計額を知っておくことが大切ですと教えてくださいました。

(資料抜粋)

各種資金作りのポイント1 教育資金

各種資金作りのポイント2 住宅資金

各種資金作りのポイント3 老後資金

ステップ2「金融商品の選び方」

「おまかせは危険! 納得いくまで検討を」とのフレーズを強調されました。貯蓄と投資の違いや、投資信託・変額年金保険・確定拠出年金の仕組みについて、リスクとリターンのイメージ、自分の資金の性格(いざ資金、夢資金、余裕資金)を確認すること、投資に成功するためには知識、情報、経験が必要であること、お金をめぐる消費者トラブルの実例、金融商品を賢く使いこなすポイントなどについてもわかりやすく解説してくださいました。結論として、「情報を収集して知識を深めることや、複数の金融商品に分散して投資し、これを長期的に続けることが成功するコツである」と話されました。

(資料抜粋)

リスクとリターンのイメージはこう!

投資に成功するための必要なものは何?

金融商品を賢く使いこなすポイント

著名人・有識者が語る

  • 脳科学者 中野信子さん
  • 作家 上橋菜穂子
  • 落語家 林家たい平さん
  • 劇作家・演出家・女優 渡辺 えりさん
  • 青山学院大学陸上競技部監督 原 晋さん
  • 東京女子医科大学・先端生命医科学研究所教授 清水 達也さん
  • 元スピードスケート選手/長野五輪銅メダリスト 岡崎 朋美さん
  • 工学博士 石黒 浩さん
  • 日本体育大学教授 山本 博さん
  • 編集者・評論家 山田 五郎さん
  • 作家 荒俣宏さん
  • 医学博士 日野原重明さん
  • 山形弁研究家、タレント ダニエル・カールさん
  • 公認会計士 山田真哉さん
  • タレント パトリック・ハーランさん
  • 精神科医、立教大学教授 香山 リカさん
  • 野球解説者 中畑 清さん
  • 順天堂大学准教授 鈴木大地さん
  • 昭和女子大学理事長・学長 坂東眞理子さん
  • プロスキーヤー、クラーク記念国際高等学校校長 三浦雄一郎さん
  • 明治大学文学部教授 齋藤孝さん
  • マラソンランナー 谷川真理さん
  • 数学者 秋山仁さん
  • TVキャスター 草野仁さん
  • サッカー選手 澤穂希さん
  • ピアニスト 梯剛之さん
  • 女優 竹下景子さん
  • 食育研究家 服部幸應さん
  • おもちゃコレクター 北原照久さん
  • 宇宙飛行士 山崎直子さん
  • 早稲田大学名誉教授(工学博士) 東日本国際大学副学長 エジプト考古学者 吉村作治さん
  • 工学博士 淑徳大学教授 北野大さん
  • 登山家 田部井淳子さん
  • 音楽家 タケカワユキヒデさん

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