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わたしはダマサレナイ!!

第31話 架空FX取引詐欺

架空FX取引詐欺とは?

最近、外国為替証拠金取引(FX取引)に見せかけて、必ず成功するようにうたった自動売買ソフトを販売したり、証拠金を海外の業者の口座に送金させ、取引を行ったように見せかけて騙し取るなどの手口が増えています。

FX取引とは、証拠金(保証金)を業者に差し入れ、差し入れた証拠金の何倍もの額(日本では証拠金の25倍が上限)の外国通貨の取引を行うものです。取引終了の際は、取引開始時と反対の取引(例えば、円をドルに換えた場合にはドルを円に換える)を行い、その差額を損益として清算します(差金決済)。 例えば100万円の証拠金を差し入れ、10倍の倍率を設定した場合、1,000万円分の外国通貨を買うことができます。このとき1ドル100円なら、10万ドルを購入でき、1ドル105円の時に取引を終了すると50万円の利益になりますが、1ドル95円の時に取引を終了すると50万円の損失が発生します。 このようにFX取引では、元手となる証拠金よりも大きな金額の取引ができますが、為替相場の変動等によっては預けた証拠金以上の多額の損失が短期間のうちに出てしまう可能性があります。
FX取引を取り扱う業者は金融商品取引法に基づいて金融商品取引業の登録をする必要があります。海外の業者が日本の居住者と取引をする場合も登録が必要です。また登録業者には、顧客から依頼がない限り勧誘を行ってはならないなどの厳しい規制が設けられています。

FX取引では、めまぐるしく変化する為替相場の中で売り時・買い時の判断が難しいことに加え、資金決済の仕組みも複雑です。このため、「最適なタイミングで売買できます」とうたう自動販売ソフトの販売が詐欺の手口として多用されています。
今回の事例では、FX取引はおろか、一度も投資をした経験のない被害者が、難しい取引はソフトに任せればよいと、ハイリターンであることばかりを強調する販売業者のセールストークを信用し、資産を増やしたいとの思いから、よく考えないままプログラムソフトを購入してしまいます。
ソフト自体は簡単に操作できるので、なんとなく自分でも取引ができるような気持ちになり、指示されるまま証拠金を海外の業者の口座に送金してしまいます。

高額な証拠金を預けて取引がスタート。パソコンの画面上では順調に利益が出ているように見えますが、いざ出金をしようとしても、業者はこうした取引の知識のない被害者にはもっともらしく聞こえる理由をつけて出金に応じてくれません。また、ソフトの販売業者に連絡をしても「ソフトを販売しただけでそこまでは分かりません」と言われるばかり。
次第にどちらの業者とも連絡が取れなくなり、画面へのアクセスもできなくなります。そのとき初めてすべてが見せかけで、詐欺だと気がつくのです。

今回の事例では、購入した自動売買ソフトの購入は電話勧誘による契約のため、消費者契約法のほか特定商品取引法(特商法)が適用され、クーリング・オフ、不実告知による取消が可能ではあるものの、海外のFX取引業者ともども実態は不明で、連絡が取れなくなるとお金を取り戻すことは困難です。
こうした被害に遭わないためには、業者の登録の有無はもちろん、業者に関する情報を集め、信頼できる業者であるかどうかを確認しましょう。また仕組みが理解できない取引には手を出さないことです。
なお、金融商品取引業者の登録一覧や、海外所在の無登録業者(金融庁が警告を行った者)については金融庁のホームページで公表されています。
困った場合は速やかに地元の消費生活センターに相談しましょう。

マンガで分かりやすく解説!

漫画 てらかわよしこ

第31話 架空FX取引詐欺(PDF 716KB)

監修:
消費生活専門相談員 渡邊 千穂

スマートフォンでマンガ!電子ブックで金融トラブル防止について学ぼう。

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詳しくは以下のリンクまたはQRコードから。

架空FX取引詐欺

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関連サイト

「架空FX取引詐欺」についての詳しい情報は、以下をご覧ください。

くらしに身近な金融知識をご紹介する「くらし塾 きんゆう塾」

「わたしはダマサレナイ!!」のほかにもお役立ち連載がいっぱいです。

著名人・有識者が語る

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