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企業年金

第4章 それぞれの企業年金の給付と給付手続きはどうなっているでしょう

~企業年金の給付の種類と受け取る場合の手続き~

あなたが会社を退職して企業年金を受け取る場合、どんな手続きをとればいいでしょうか?

給付を受けるための情報収集を!

退職後は基本的に自分のことは自分でやらなければなりません。企業年金の給付手続きも、「いつ」「どのような手続き」をすればよいのか?「どんな書類」を持っていればよいのか?「問い合わせ先」はどこか?などを最低限抑えておく必要があります。また、必要な手続きをする時は自分から連絡を取らなければならないのか?あるいは書類が送られてくるなど連絡を待って手続きすればよいのかを押さえておくことが大切です。

年金を受け取る場合

老後に企業年金を受け取る場合は、企業年金の種類によって手続きの方法や時期も違ってきます。また、それぞれの会社や基金のルールによっても違ってきます。まずは、自分が加入していた企業年金のルールを確認することが大切です。わからない場合は次の表を参考にしてみてください。

図表4-1:

企業年金の種類 窓口 時期
厚生年金基金 各厚生年金基金(加入期間10~15年*以上)
企業年金連合会(上記以外)
*各基金のルールによる
公的年金支給開始年齢
または60歳
但し、個々のルールが優先
確定給付企業年金 基金型 各企業年金基金(加入期間10~15年*以上)
企業年金連合会(上記以外)
*各基金のルールによる
規約型 会社
税制適格退職年金 会社 60歳が多い
確定拠出年金 運営管理機関 60歳~70歳未満の任意の時期

支給の時期

企業年金の老後の年金の支給開始時期はそれぞれの企業年金のルールによりますが、基本的に「60歳」、もしくは国民年金や厚生年金などの「公的年金の支給開始年齢」に合わせていることが多くなっています。

注意点

ルールの変更に注意

企業年金や公的年金のルール等は変更されることがあります。もし、あなたが若い方なら、退職のときに確認しておいた情報が法律の改正などで変更になっていることもあるかもしれません。60歳近くになったら、改めて手続きの方法や手続きの時期を自分が加入している企業年金の窓口へ確認するとよいでしょう。

住所や氏名がかわったときに注意

現在、自分の公的年金の加入状況は「ねんきん定期便」などで届くようになり、年金を受け取る時期が近づくと手続きに必要な書類が送られてくるようになりました。

企業年金の場合も、企業年金連合会では、年金の支給開始時期には書類が郵送されるようになりました。今後はそれぞれの企業年金の窓口から老後の年金の受給に関するお知らせや手続き書類の案内が届くようになるかもしれません。ただし、退職後に住所や名前がかわった場合はきちんと手続きをしておかないと書類が届かないので注意が必要です。今まで住所変更などの手続きをしてこなかった人は少なくとも60歳近くになったら、自分が加入していた企業年金の窓口へ連絡し、年金の手続きといっしょに住所変更をしておきましょう。

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